이번 135주차와 136주차(4월 13일 ~ 4월 24일)는 VR(Value Rebalancing) 로직의 효율성을 가장 명확하게 확인할 수 있었던 시기였다. 3월 내내 이어졌던 하락장에서의 공격적인 매수가 4월의 반등을 만나며 역대 최고 수익률이라는 결과로 돌아왔다. 이번 포스팅에서는 최근의 매매 내역과 현재의 상세 투자 현황을 정리한다.
1. 3월 지정학적 위기와 적립금의 운용
지난 3월 초, 미국과 이란 사이의 전쟁 발발 가능성 등 지정학적 리스크가 고조되면서 시장은 큰 폭의 변동성을 보였다. TQQQ 역시 하락 압력을 강하게 받았으나, VR 로직은 이를 매수 기회로 판단하고 지속적인 매수 신호를 보냈다.
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| 평가금이 파란색 하한에 닿아 매수가 되고, 빨간색 상단에 닿아 매도가 된 모습 |
🗓️ 3월 주요 매수 상세 내역
| 날짜 | 수량 | 단가($) | 금액($) |
|---|---|---|---|
| 2026-03-03 | 8 | 46.15 | 369.20 |
| 2026-03-09 | 8 | 45.62 | 364.96 |
| 2026-03-20 | 8 | 43.97 | 351.76 |
| 2026-03-20 | 8 | 43.49 | 347.92 |
| 2026-03-20 | 8 | 43.02 | 344.16 |
| 2026-03-20 | 8 | 42.56 | 340.48 |
| 2026-03-19 | 8 | 44.56 | 356.48 |
| 2026-03-19 | 8 | 44.46 | 355.68 |
| 2026-03-26 | 8 | 42.11 | 336.88 |
| 2026-03-26 | 8 | 41.67 | 333.36 |
| 2026-03-30 | 16 | 39.62 | 633.92 |
| 2026-03-30 | 8 | 39.59 | 316.72 |
| 2026-03-30 | 8 | 39.20 | 313.60 |
| 2026-03-30 | 8 | 38.81 | 310.48 |
3월 3일부터 3월 30일까지 한 달 동안 총 120주의 TQQQ를 매수했다. 이 과정에서 평소 2주마다 250달러씩 꾸준히 쌓아왔던 적립금을 공식에 맞게 활용했다. 매수세가 강해짐에 따라 예비비의 대부분을 투입했고, 그 결과 3월 말 기준으로 적립금은 1,000달러 남짓 남을 정도로 매수에 집중했다. 이는 공식에 따라 하락장에서 평단가를 낮추고 수량을 확보하기 위한 필수적인 대응이었다. 단순히 관망하는 것이 아니라, 위기 상황에서 정해진 적립금을 소진하며 대응하는 것이 VR 전략의 핵심임을 다시 한번 체감했다.
2. 4월의 반등과 120주 매도
4월 중순에 접어들며 전쟁 리스크가 어느 정도 시장에 반영되고 지수가 반등하기 시작했다. 이에 따라 4월 13일부터 24일까지 2주 동안은 매도 구간에 진입했다. 로직에 따라 분할 매도가 진행되었으며, 이번 2주간 매도된 총수량은 120주로 집계되었다.
🗓️ 4월 주요 매도 상세 내역
| 날짜 | 수량 | 단가($) | 금액($) |
|---|---|---|---|
| 2026-04-15 | 8 | 54.06 | 432.48 |
| 2026-04-15 | 8 | 54.61 | 436.88 |
| 2026-04-15 | 8 | 55.17 | 441.36 |
| 2026-04-16 | 8 | 55.74 | 445.92 |
| 2026-04-16 | 8 | 56.31 | 450.48 |
| 2026-04-16 | 8 | 56.91 | 455.28 |
| 2023-04-17 | 8 | 57.89 | 463.12 |
| 2023-04-17 | 8 | 58.14 | 465.12 |
| 2023-04-17 | 8 | 58.77 | 470.16 |
| 2026-04-22 | 8 | 59.50 | 476.00 |
| 2026-04-22 | 8 | 60.16 | 481.28 |
| 2026-04-23 | 8 | 60.93 | 487.44 |
| 2026-04-23 | 8 | 61.45 | 491.60 |
| 2026-04-24 | 8 | 62.06 | 496.48 |
| 2026-04-24 | 8 | 62.15 | 497.20 |
결과적으로 3월 한 달 동안 공포 속에서 매집했던 120주가 4월의 짧은 반등장에서 고스란히 수익 실현으로 이어진 셈이다. 폭락할 때 매수하고 폭등할 때 매도하여 수익을 확정 짓는 VR의 핵심 원리가 수치상으로 완벽하게 맞아떨어지는 경험을 했다.
3. 상세 투자 현황 (2026년 4월 24일 기준)
현재 운영 중인 VR 포트폴리오의 상세 내역을 기록한다. 원금 대비 자산 가치가 크게 상승한 모습이다.
| 누적 투자 원금 | $22,905.00 |
| 보유 주식 (TQQQ) | 686주 |
| 4월 24일 종가 | $62.56 |
| 주식 평가금 | $42,916.16 |
| 보유 현금 | $8,309.00 |
| 총 평가 자산 | $51,225.16 |
| 최종 수익률 | 약 124% |
위 자산 현황을 바탕으로 산출된 최종 수익률은 약 124%이다. 이는 2023년 4월 처음 VR 투자를 시작한 이후 약 3년 만에 달성한 최고 수익률이다.
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| 동일기간 SPY (S&P500) 적립식 비교와 비교한 수익률 그래프 |
3년이라는 긴 시간 동안 다양한 시장 환경을 겪으며 다져온 포트폴리오가 비로소 강력한 성과를 내기 시작한 것으로 평가한다. 이번 성과는 단순히 주가 상승에 의한 것이 아니라, 하락장에서의 적절한 대응이 수반되었기에 가능했다.
4. 3년간의 여정과 원칙의 가치
수익률 124%라는 숫자는 시장의 등락에 일희일비하지 않고 원칙을 지킨 결과다. 지난 3년 동안 나스닥의 수많은 하락장과 지루한 횡보 구간이 있었으나, 리밸런싱 원칙을 포기하지 않았다. 특히 이번처럼 적립금을 거의 다 소진할 정도의 압박이 느껴지는 구간에서도 로직을 신뢰하고 대응한 것이 주요했다. 감정적인 판단을 배제하고 오직 숫자에 기반하여 매매를 지속하는 것이 얼마나 중요한지 다시 한번 깨닫는다.
많은 투자자가 하락장에서 공포를 느끼며 손절하거나 상승장에서 탐욕에 눈이 멀어 추격 매수를 하지만, VR 전략은 철저히 그 반대로 움직이게 설계되어 있다. 적립금이 1,000달러까지 떨어졌을 때의 긴장감이 이제는 124%라는 숫자로 변해 투자의 확신을 더해주고 있다. 장기 투자가 단순히 주식을 쥐고만 있는 것이 아니라, 시장의 변동성을 이용해 끊임없이 자산 비중을 조절하는 과정임을 명심해야 한다.
5. 향후 대응 방향과 마무리
현재 수익률이 역대 최고치를 경신하고 있지만, 개인적인 시장 전망이나 낙관론은 철저히 배제한다. 지수가 다시 하향 조정될 경우에는 다시 남은 현금을 활용해 하단에서 수량을 매집할 것이며, 추가 상승이 이어진다면 정해진 밴드 상단에서 수익을 지속적으로 실현해 나갈 예정이다. 시장의 흐름에 몸을 맡기되, 그 흐름 속에서 내가 할 수 있는 최선의 대응을 로직에 따라 수행하는 것이 전부다.
투자는 결국 예측이 아니라 대응의 연속이다. 3년 전 첫 투자를 시작했을 때 가졌던 '기계적 대응'이라는 초심을 잃지 않고, 시장의 소음보다는 데이터와 로직에 집중하며 다음 사이클을 준비하려 한다. 이번 135~136주차의 기록은 나에게 단순한 수익 이상의 신념을 남겨주었으며, 앞으로의 투자 여정에서도 중요한 이정표가 될 것이다. 꾸준함이 비범함을 만든다는 믿음으로 계속해서 나아갈 예정이다.
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